Кто украл 6,4 миллиарда из «Надра Банка»

Group DF, по собственному признанию, так и не вошла в состав акционеров банка из-за противодействия структур, которые держат реестр акционеров и близки к правительству.

Впрочем, остался открытым вопрос: Фирташ ушёл просто так или прихватил с собой часть денег?

С начала возникновения проблем в банке "Надра" и истории о том, что банк хотел купить скандально известный совладелец "РосУкрЭнерго" Дмитрий Фирташ, в печати появлялось много слухов и информации относительно того, почему банк столкнулся с проблемами, и кто заработал на "кинутых" вкладчиках.

Ещё 18 декабря 2008 года премьер Юлия Тимошенко публично обвинила "Надра Банк" и олигарха Дмитрия Фирташа в проведении спекуляций с валютой за счёт денег НБУ.

Расследование "Экономической правды" показало, что обвинение премера не были безосновательными. Однако делать Фирташа ключевым виновником "падения банка" тоже нельзя, ведь он так и не получил доступа к финансовым потокам банка. Хотя, с другой стороны, олигарх сыграл не последнюю роль в разжигании скандала.

Почти 6,4 миллиардов из 7,1 миллиардов выданного центробанком рефинансирования были выведены из "Надра" связанными лицами"."Экономическая правда" владеет документами, которые показывают, кто, когда и сколько денег положил себе в карман в разгар финансового кризиса в октябре-ноябре 2008 года.

Куда делись 7,1 миллиардов

В июне 2009 года сразу два издания со ссылкой на временного администратора "Надра Банка" Валентину Жуковскую опубликовали информацию о том, что контрольным пакетом акций учреждения владеет какая-то компания "Спидвейр".

В 2007 году эта фирма выдала кому-то из владельцев банка 60 миллионов долларов, а залогом по кредиту стал пакет 51% акций банка. Но кто именно из акционеров согласился заложить свою часть, в материале не говорилось.

"Была сложная финансовая операция, которая имеет несколько уровней, и акции все время находились в залоге у компании "Спидвейр". Мы оспариваем эту ситуацию с 14 мая", - сказала Жуковская.

В тех же материалах отмечалось, что "Спидвейр" действует именно в интересах Фирташа - правда, уже не со слов Жуковской. Вероятно, допускается, что олигарх мог купить эту компанию вместе с правом требовать залог.

Впрочем, есть одно "но". Сумма 60 миллионов долларов выглядит странной на фоне огромных объемов рефинансирования, которое было выведено из банка. 7,1 миллиардов гривен даже по курсу 8 составляют 887,5 миллионов долларов. Из них выведено около 6,4 миллиардов гривен, или 800 миллионов долларов.

Согласно документам, полученным "Экономической правдой" от высокопоставленного источника в "Надра Банке", только 300-400 миллионов из 7,1 миллиардов рефинансирования достались обычным предприятиям и физическим лицам-вкладчикам "Надра Банка".

По словам источника, приблизительно 6,4 миллиардов в октябре-ноябре 2008 года из банка вывели владельцы. Это вся сумма рефинансирования, за исключением возвращения долгов Нацбанка и выплат людям.

Следовательно, продажа "Надра Банка" состоялась. В 2007-2008 годах банк готовили к IPO, и председатель правления учреждения Игорь Гиленко допускал, что "Надра" стоят около 1,5 миллиардов долларов.

Как отметил источник, большую часть этой суммы из банка и вывели. Только покупателем выступил не вездесущий Фирташ, а НБУ, выделив рефинансирование на сумму около 1 миллиарда долларов - в октябре-ноябре курс вырос с 5,8 до 8 гривен за доллар.

Оказывается, это неправда, что до кризиса "Надра Банк" был стойким и процветающим. Финансовый кризис для него начался не осенью, как принято считать, а пятью месяцами раньше.

Где-то с апреля 2008 года на корсчете банка было катастрофически мало денег. И до получения рефинансирования выводить средства было невозможно - их просто не было. А тех, которые поступали, едва хватало для поддержки иллюзии ликвидности. Параллельно "Надра" изо всех сил привлекал депозиты населения под завышенные проценты.

Активные операции по вымыванию денег начались осенью. С 7 октября по 17 ноября НБУ выдал 7,1 миллиардов гривен. Из полученной суммы 313 миллионов вернулись к нему путем погашения ранее взятого рефинансирования.

Официально 1,94 миллиарда значатся как возвращение денег, привлеченных на внешних рынках. 280 миллионов пошли на погашение долгов перед другими банками, 2 миллиарда - на возвращение средств предприятиям, 2,8 миллиардов - на возвращение депозитов населения.

Эти цифры могли быть еще большими. В начале 2009 года банк опять попросил рефинансирование, однако НБУ отказал. Как раз тогда правительство через закон "О бюджете" заблокировало выдачу рефинансирования и ввело первого вице-премьера Александра Турчинова в состав группы, которая решает, сколько и какому банку давать денег.

В действительности же, заявил источник "Экономической правды" в "Надрах", до введения временной администрации обычным предприятиям и населению банк вернул не больше 300-400 миллионов гривен.

Таким образом "чистое" выведение денег владельцами составило около 6,4 миллиардов гривен. По словам источника, между ними средства были поделены приблизительно в той пропорции, в которой распределялись части в капитале банка.

В этот же период, с октября по декабрь 2008 года, из банка массово уходили клиенты, особенно юридические лица. Согласно документам, объем средств 205 юридических лиц, на счетах которых было больше 500 тысяч гривен, еще 7 октября суммарно составлял 2,23 миллиардов гривен.

Однако уже на 31 декабря из этой суммы в банке осталось лишь 237 миллионов гривен, причем больше полмиллиона гривен было лишь у четырнадцати клиентов. Ни одна из компаний не увеличила количество средств в банке. По оценке аналитиков, клиенты просто "кинули" банк, то есть такая ситуация практически лишала банк ликвидности.

Кто владеет "Надра Банком"

Что такое "Надра"? До кризиса это был один из десяти наибольших банков страны, основанный в 1993 году. До октября 2008 года он имел около 700 филиалов и отделений по всей Украине и 2,6 миллионов мелких клиентов. В банке работало 9 тысяч лиц.

Официальная справка на сайте Нацбанка показывает, что наибольшими акционерами банка на 1 июля 2008 года были Novartik Trading Limited (60,9967%) и Manmade Enterprises Limited (30,7406%). Обе компании - кипрские оффшоры.

Однако за последние два года в разных источниках вспоминалось, что 31,4% акций банка принадлежали председателю правления банка Игорю Гиленко, а еще 33,7% и 18,7% (по другим данным - 19,6%) - членам наблюдательного совета Сергею Лагуру и Вадиму Пятову.

Кроме того, вспоминается какой-то Тимотеуш Флейшар с 3,3% и шведская инвестиционная компания East Capital Group, которая в 2006 году выкупила 6,74% акций. Наконец, банк постоянно связывали с Игорем Еремеевым и Петром Дыминским.

В действительности же, по словам источника "Экономической правды", до 26 января 2009 года в банке "Надра" были три группы владельцев.

Первая условно называется "Группа "Континиум". С ней связывают Игоря Еремеева, Сергея Лагура и, очевидно, Петра Дыминского. Им принадлежит пакет, оформленный на Manmade Enterprises Limited (30,7406%), который также упоминался как "пакет Лагура".

Сам Лагур выступает официальным владельцем для Еремеева и, возможно, Дыминского. При этом сам он - человек глубоко непубличный. Известно, что Лагур профессионально занимается теннисом, а в своё время торговал металлом, углём и недвижимостью.

Вполне вероятно, что Пётр Дыминский ещё до кризиса вышел из числа совладельцев "пакета Лагура". Но несколько слов о нём сказать стоит.

Это известный львовский бизнесмен, который когда-то торговал углём объединения "Львовуголь", поставлял оборудование на предприятия угольного холдинга, а затем занялся экспортом металлопродукции и торговлей электроэнергией.

До продажи НПК "Галычина" Дыминский вместе с Еремеевым был совладельцем комбината. Впрочем, в последнее время он известен как президент футбольного клуба "Карпаты".

Ядром первой группы выступает прежний народный депутат Игорь Еремеев. В действительности "пакет Лагура" можно переименовать в "пакет Еремеева".

Игорь Миронович запомнился тем, что в 2006 году руководил предвыборным штабом Владимира Литвина.

Сегодня Еремеев имеет разветвленный бизнес. Самые известные его активы - Херсонский НПК, сеть из 380 заправок под брендом WOG, компания "Cdma-Украина" и холдинг "Западная молочная группа", который включает молочные комбинаты и сырзавод.

Кроме "Надра", ему вместе с Лагуром и другим давним партнёром Степаном Иваховим принадлежит небольшой "Банк инвестиций и сбережений", офис которого расположен неподалеку от "Надра".

В 2007 году Еремеев продал свои пакеты компаний "Закарпатгаз", "Львовгаз", "Ивано-Франковскгаз", "Черновцыгаз", "Черниговгаз" и "Волыньгаз" своему мажоритарному партнёру Олегу Бахматюку, а тот или перепродал часть акций, или выдал опцион на их приобретение компаниям Дмитрия Фирташа.

Вторая группа владельцев "Надра Банка" связана с американскими бизнесменами братьями Сегалями - Вадимом Самойловичем и Ильёй Самойловичем. Их доверенным лицом в "Надрах" был Вадим Пятов, который имеет хлебный бизнес в Одессе и хорошие отношения с мэром Одессы Эдуардом Гурвицом.

Кроме него, с Сегалями связывают Игоря Гиленко. На него записан большой (31,4%) пакет акций, реальными совладельцами которого принято считать американских братьев. По аналогии с предыдущей группой, обе части акций можно назвать "пакетом Сегалей".

Судьба разъединила Гиленко с "Надрами" 11 февраля 2009 года. Буквально на следующий день после введения временной администрации администратор банка Валентина Жуковская уволила Игоря Гиленко. Где он в настоящий момент - неизвестно.

Поговаривают, что прежний председатель "Надра Банка" скрывается в Подмосковье вместе с одним из своих вице-президентов. Впрочем, говорят, его недавно видели на улицах Киева: Гиленко абсолютно свободно ездил на черном Mercedes ML 550 AMG.

Третья группа совладельцев - это иностранные фонды. В августе 2006 года "Надра Банк" провел частное размещение среди иностранных инвесторов 7,7% своих акций. Наибольшие части получили East Capital (около 6,7% акций) и Silk Croft.

Реального влияния на управление учреждением они не имели даже при Гиленко. После введения временной администрации их влияние на банк равняется нулю.

Тема Фирташа

Официально считается, что трудности в "Надра Банке" начались в октябре 2008 года после появления публикаций о проблемах с возвращением больших кредитов. Но, согласно документам, которые есть в распоряжении "Экономической правды", именно в это время началось выведение денег из банка.

При чем вполне логической выглядит ситуация, когда предыдущие владельцы начали выводить деньги перед продажей банка Фирташу, ведь, как следует из имеющихся документов, проблемы в банке начались еще до того, как было объявлено о приобретении банка олигархом.

Напомним, в начале ноября 2008 года появились слухи о том, что покупателем 85% акций банка станет Group DF Дмитрия Фирташа.

В заявлении группы говорилось, что она заключила соглашение о приобретении контрольного пакета акций банка. Называлась сумма операции в размере 600 миллионов долларов. Более того, предприятия Group DF якобы даже предоставили Нацбанку гарантии под рефинансирование на 4 миллиарда гривен.

А немного позже разгорелся скандал, инициированый премьером Юлией Тимошенко. Похоже, в таких сложных условиях две из трех (кроме иностранных фондов) группы акционеров решили избавиться от проблемного актива, но уйти не с пустыми руками.

Однако официально вступить в права владельца банка Group DF так и не удалось. На 26 января 2009 года было запланировано проведение собраний акционеров. На них группа Фирташа должна была получить контроль над банком, однако собрание не состоялось.

Львовский регистратор банка, близкий как к Еремееву, так и к депутату от БЮТ Андрею Портнову, не привез в Киев реестр учреждения.

Поговаривали, что Фирташ уже передумал покупать "Надра". Существовала также версия о конфликте между будущим акционером Фирташем и фактическими акционерами банка.

10 февраля Group DF заявила, что ей не удалось завершить процедуру приобретения учреждения, и обратилась к НБУ с просьбой ввести в банк внешнее управление.

"Group DF так и не вошла в состав акционеров банка и не принимает участия в управлении учреждением из-за противодействия со стороны юридических структур, которые держат реестр акционеров и близки к правительству", - заявила группа.

Впрочем, остался открытым вопрос: Фирташ ушёл просто так или прихватил с собой часть денег?

В тот же день в "Надра" была введена временная администрация. Об украденном рефинансировании ни до её прихода, ни после не слышать ни одного слова.

Главной официальной проблемой банка до сих пор считаются большие долги перед заграничными кредиторами, которые ещё надлежит реструктурировать.

Впрочем, с июня закрутилась тема относительно упомянутых выше 60 миллионов и акций компании "Спидвейр". Что будет дальше, пока не понятно.

О том, какие схемы использовались при выведении средств из "Надра Банка" и сколько "официально" вывели из "Надра" компании Фирташа, читайте в продолжении расследование "Экономической правды" в понедельник, 20 июля.

"Экономическая правда" также послала запрос временному администратору "Надра Банка" Валентине Жуковской с просьбой предоставить официальные комментарии по ситуации с акционерами банка и выведению активов. К сожалению, до сих пор ответ на запрос не получен. "ЭП" готова опубликовать ответ в любой момент, или учесть его при подготовке второй части расследования.